Bùng nổ app, trang web ‘làm giàu’ lừa đảo

Tuần qua, Công an TP Hồ Chí Minh đã đảm nhiệm nhiều đơn tố cáo của những nạn nhân về việc bị chiếm đoạt gia tài do tham gia góp vốn đầu tư trên ứng dụng ( app ) Coolcat – sàn thanh toán giao dịch bảo hiểm 100 % vốn.

Lật tẩy chiêu trò Coolcat lừa hàng trăm tỉ đồng của những người nhẹ dạ

Đi bộ cũng có tiền

Tuy nhiên, cùng với Coolcat, còn có một loạt app khác dụ dỗ người chơi tham gia.

Nở rộ app, website kiếm tiền trực tuyến, làm giàu nhanh gọn mang tính lừa đảo ẢNH : NGUYỄN LONG

Chẳng hạn, nhiều người đã và đang tham gia vào website “ Bounty ” nhưng mới gần đây cũng có thông tin đưa ra rằng dịch vụ này không cho rút tiền nữa. Bounty chia người dùng thành 10 cấp. Ở cấp đại trà phổ thông, khi hoàn thành xong một “ trách nhiệm ”, người tham gia được trả 1.000 đồng, mỗi ngày chỉ được tham gia 10 trách nhiệm. Khi tăng cấp lên những gói VIP sẽ nhận được hoa hồng nhiều hơn. VIP càng đắt, số trách nhiệm càng nhiều đồng nghĩa tương quan tiền hoa hồng càng cao. Bên cạnh tăng cấp gói, Bounty cũng khuyến khích người tham gia trình làng bè bạn để nhận thêm hoa hồng khi “ cấp dưới ” triển khai xong trách nhiệm hay nạp tiền.

ẢNH : NGUYỄN LONG

Thậm chí trên forum “ Bounty – Kiếm tiền trực tuyến ” công khai minh bạch qua Facebook, sau khi có thông tin Bounty đã bị sập thì lại có nhiều thành viên vào ra mắt hàng loạt ứng dụng, địa chỉ mới để kiếm tiền hòng “ gỡ lại tiền đã thua từ Bounty ”. Trong đó, rất nhiều thành viên cùng trình làng về app Shopping Mall tham gia giật đơn hàng để có ngay 500.000 đồng. Thế nhưng, cũng trong trang này thông tin lôi kéo ai sập app này thì vào app Lifeshop. Theo phần hướng dẫn setup app Lifeshop của một thành viên có nick NTM, cứ giật được đơn hàng 100.000 đồng thì thông tin tài khoản nhận được 5.000 đồng. Ai nạp tiền vào thông tin tài khoản 1 triệu đồng sẽ trở thành VIP 1 với khuyến mại giật được 12 đơn. Những đơn hàng đặt được coi như quảng cáo cho sản phẩm & hàng hóa đó nên người đặt sẽ nhận được tiền hoa hồng. Duyệt 2 đơn nhận được tiền hoa hồng hơn 3.000 đồng. Ai nạp tiền càng nhiều, giật đơn hàng nhiều thì sẽ nhận tiền hoa hồng càng cao. Giật 12 đơn kiếm được doanh thu 24.876 đồng. Ngoài ra hoàn toàn có thể kiếm tiền bằng cách góp vốn đầu tư với lãi suất vay 1 % / ngày, nếu bỏ 100.000 đồng thì nhận được lãi 1.000 đồng, 1 triệu đồng thì được 10.000 đồng / ngày … “ Cứ chuyển nhiều tiền vào lên VIP càng cao thì doanh thu và hoa hồng nhận được càng nhiều ”, NTM mời gọi.

Bên cạnh đó, những thành viên chào mời app Lucky Money với chi tiết cụ thể là hoa hồng nhận được từ 5, 10, 15 % ; Hoa hồng trách nhiệm từ 1 – 5 %. Nếu lên VIP 1 thì phí 300.000 đồng, làm 10 trách nhiệm và nhận được 57.500 đồng / ngày. Nếu lên VIP 3 là 2,7 triệu đồng, làm 20 trách nhiệm mỗi ngày và nhận 147.000 đồng / ngày. Ngay cả khi đi bộ cũng có app để kiếm tiền. Chẳng hạn app TOS, người đi bộ sẽ nhận được 10 đồng cho mỗi 20 bước chân, tối đa nhận thưởng 10.000 bước mỗi ngày, tương tự 5.000 đồng cộng thêm quyền lợi từ nhóm của mình tham gia. Hoặc vào ấp trứng trực tuyến Tamago với pháp luật nhà đầu tư sẽ tham gia những trách nhiệm để nhận thưởng. Muốn nhận được nhiều thưởng hơn, người chơi phải nạp thêm một khoản tiền để tăng cấp gói góp vốn đầu tư … n

Địa chỉ tận Phi châu

Những ứng dụng kiếm tiền trực tuyến nêu trên hiện có chung đặc thù là dụ dỗ người chơi theo hình thức đơn thuần nhưng có thu nhập cao, hoa hồng nhiều mỗi ngày. Chẳng hạn Coolcat đưa ra “ mồi ” doanh thu cao và dù thanh toán giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100 % vốn. Công việc của người tham gia khá đơn thuần, chỉ cần bấm Dự kiến giá Bitcoin, giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 73 % tiền thắng ; nếu thua 6 lần liên tục thì phải dừng lại, báo về để được bảo hiểm đền 100 %. Còn app kiếm tiền Pchome pháp luật việc làm hằng ngày của người tham gia là truy vấn vào ứng dụng, “ giật ” đơn hàng. Mỗi ngày được “ giật ” tối đa 40 đơn, hưởng hoa hồng 0,35 % trên tổng số tiền góp vốn đầu tư, với điều kiện kèm theo người chơi phải bỏ tiền thật để mua những gói theo pháp luật. Một số thành viên trên diễn dàn “ Kiếm tiền trực tuyến ” cho biết thường thì khi mở màn chơi, những ứng dụng đều cho rút tiền thuận tiện nhưng chỉ khoảng chừng sau 1 tuần hay 10 ngày thì mở màn không rút được hoặc thông tin tài khoản không truy vấn được. Chẳng hạn như tham gia vào quy mô Bounty thì mỗi gói VIP có mức giá khác nhau và trách nhiệm được giao gồm có thả tim, theo dõi, ĐK những thông tin tài khoản TikTok, Facebook, YouTube. Sau khi hoàn thành xong trách nhiệm, người tham gia phải chụp màn hình hiển thị để xác nhận. Nhiều người sau khi đã tham gia và tin yêu thì sẽ góp vốn đầu tư thêm tiền để tăng cấp lên những gói VIP cao hơn với số tiền tham gia lên hàng trăm triệu đồng, trong khi số tiền rút về chỉ mới khoảng chừng 50% hay 1/3 hoặc thậm chí còn chỉ rút được một số tiền nhỏ thì mất trắng dù trước đó nhiều lời tiếp thị chỉ cần bỏ ra số vốn rất ít và góp vốn đầu tư 5 – 7 ngày là lấy lại vốn, sau đó chỉ còn lại là lãi khủng … Điều quan trọng hơn là phần nhiều không ai biết những người sáng lập thật sự của những ứng dụng đó là ai, ở đâu. Chẳng hạn, theo 1 số ít nạn nhân của app “ Trang trại tiết kiệm chi phí ” ( hay còn gọi là nuôi bò trực tuyến ) – Thanh Niên đã có loạt bài phản ánh, những người trình làng chỉ san sẻ, tiếp xúc qua Zalo. Khi hỏi địa chỉ Trụ sở của app tại việt nam, bộ phận chăm nom người mua của app cho biết trụ sở đặt tại xã Vĩnh Phú, TP.Vinh, Nghệ An ( ? ). Còn lại hầu hết đều ẩn danh, hoặc đưa ra một địa chỉ nào đó tận những đảo quốc ở châu Phi …

Khó xử lý?

Đầu năm 2020, những nhóm Crowd1 lôi kéo giới góp vốn đầu tư tham gia được tiếp thị là quy mô kinh doanh thương mại tiếp thị link san sẻ đám đông, 80 % nguồn lệch giá có được dùng để san sẻ cho những thành viên tăng trưởng hội đồng. Thực chất, quy mô hoạt động giải trí của Crowd1 là đa cấp theo hình thức ponzi ( người vào sau trả tiền cho người trước kèm theo lãi hoặc hoa hồng cao ). Đến đầu năm nay, những cơ quan chức năng tại Thừa Thiên-Huế lại liên tục cảnh báo nhắc nhở về quy mô này đang tăng trưởng ở địa phương cũng với hình thức lôi kéo góp vốn đầu tư để có lãi cao … và đến nay vẫn còn 1 số ít thành viên vẫn lôi kéo nhiều người tham gia quy mô này. Trên thực tiễn, hầu hết chưa có nhà góp vốn đầu tư nào sau khi bị sập bẫy lừa những vụ góp vốn đầu tư kinh tế tài chính trực tuyến, kiếm tiền qua mạng … đòi lại được tiền, dù đã đệ đơn tố cáo lên công an.

700 nạn nhân tố cáo ứng dụng Coolcat lừa đảo 200 tỉ đồng Tại cuộc họp báo về tình hình trật tự, bảo đảm an toàn xã hội 4 tháng đầu năm 2021, do Ủy Ban Nhân Dân Thành Phố Hồ Chí Minh tổ chức triển khai ngày hôm qua 28.4. đại tá Nguyễn Sỹ Quang, phó tổng giám đốc Công an Thành Phố Hồ Chí Minh, đã thông tin việc tương quan đơn tố cáo của hàng trăm nạn nhân về việc bị chiếm đoạt gia tài do tham gia góp vốn đầu tư trên ứng dụng Coolcat ( Báo Thanh Niên đã phản ánh ). Theo đó, ngày 19.4, Công an TP.HCM nhận 600 đơn tố cáo của nạn nhân, đến ngày 23.4 nhận thêm 100 đơn tố cáo. Số tiền ước tính thiệt hại hơn 200 tỉ đồng. Đại tá Quang cho biết thủ đoạn của đối tượng người tiêu dùng là lôi kéo góp vốn đầu tư, nộp tiền để hưởng lãi, dù thanh toán giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100 % vốn. Hiện Công an TP đang tìm hiểu thêm để xác lập nghi phạm đứng đầu. Tại buổi họp báo, ông Hà Phước Thắng, Chánh văn phòng Ủy Ban Nhân Dân TP.Hồ Chí Minh, cho biết đầu năm 2021 đến nay, tình hình bảo mật an ninh chính trị tại TP được giữ vững, trật tự bảo đảm an toàn xã hội, trật tự giao thông vận tải được bảo vệ, phạm pháp hình sự được kéo giảm so với liền kề ( giảm 9,75 % ). Tuy nhiên, ông cũng chỉ ra rằng TP.Hồ Chí Minh vẫn còn xảy ra thực trạng tụ tập chạy xe gây rối trật tự công cộng ; những vụ cháy được kéo giảm nhưng vẫn xảy ra 2 vụ cháy nhà dân gây hậu quả nghiêm trọng ( làm chết 9 người ), những nguyên do, điều kiện kèm theo phát sinh tội phạm ngày càng nhiều. Theo ông Thắng, Ủy Ban Nhân Dân TP đã chỉ huy lực lượng Công an TP phối hợp ngặt nghèo với những ban ngành, chính quyền sở tại địa phương tiến hành nhiều giải pháp, kinh khủng đấu tranh với những loại tội phạm, nhất là tội phạm tương quan “ tín dụng thanh toán đen ”. Ngọc Lê

Theo tiến sỹ Ngô Tấn Vũ Khanh, Giám đốc Chương trình cao học IDT – Trường ĐH Kinh tế TP Hồ Chí Minh, những app, web … đang Open hàng trăm, hàng ngàn, không thể nào đếm xuể là do được tạo ra một cách quá thuận tiện. Khi app, ví điện tử này sập thì người đứng phía sau ngay lập tức tạo ra một app, ví khác. Do đây là hình thức lừa đảo nên nó được người đứng phía sau chỉnh sửa đơn sơ về mặt giao diện mà không cần góp vốn đầu tư gì nhiều. Những người lập sàn, app chỉ cần thay vỏ mới chứ vẫn là rượu cũ, với những chiêu thức lừa đảo đơn sơ cho người tham gia bắt đầu nhận được tiền, có lời để chiêu dụ rồi sau đó tự cho sập. Vì vậy, theo chuyên viên này, nên có hành lang pháp lý và được cho phép xây dựng sandbox ( là khung thể chế thử nghiệm có trấn áp so với những công nghệ tiên tiến, mẫu sản phẩm, dịch vụ, quy mô kinh doanh thương mại mới ). Trong khi chưa có hành lang pháp lý, dân cư không nên tham gia vào những hình thức kiếm tiền trực tuyến vì năng lực mất tiền là rất lớn.